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Conseils sur l'assurance habitation

De combien d’assurance habitation ai-je besoin et que couvrira-t-elle?

Le plus gros achat de votre vie est votre maison. Que vous vous prépariez à fermer une maison ou que vous examiniez une facture de renouvellement de l’assurance de votre maison actuelle, vous avez des questions sur la couverture d’assurance habitation et son coût.
Les questions fréquemment posées sur la police d’assurance habitation concernent le montant d’assurance dont vous avez besoin et le type d’événements couverts. Ce ne sont là que quelques éléments à considérer lors de l’achat d’une assurance habitation. Continuez à lire pour en savoir plus!

Qu’est-ce que l’assurance habitation?

Vous souhaiteriez probablement pouvoir mettre l’argent que vous payez pour l’assurance vers d’autres objectifs financiers comme le remboursement de la dette, la constitution de votre fonds d’urgence ou l’épargne pour la retraite. Mais vous comprenez également l’importance de vous protéger contre une perte financière importante.
Selon des sondages réguliers effectués par l’Insurance Information Institute, environ 95% des propriétaires déclarent avoir une assurance habitation. De nombreux répondants sont probablement tenus par leurs prêteurs d’avoir une assurance parce qu’ils détiennent une hypothèque résidentielle.
Les polices d’assurance habitation standard protègent la structure de votre maison et vos effets personnels contre les risques couverts, y compris le feu, la foudre, le vent, la grêle ou le vol.
Votre police paie également les frais de subsistance supplémentaires pour le temps que vous devez quitter votre domicile en raison de dommages ou de destruction. L’assurance habitation vous offre également un niveau de couverture de responsabilité civile.

Exclusions de couverture de police standard

Bien que votre police d’assurance habitation couvre un large éventail de dommages possibles, vous ne vous rendez peut-être pas compte qu’il existe certaines exclusions.
Dans la plupart des États, les politiques standard ne couvrent pas les tremblements de terre et les dolines. Les dommages causés par la tornade ne sont pas non plus inclus dans certains États. Vous pourrez peut-être acheter un avenant ou un avenant à votre police pour couvrir ces événements naturels. Une grosse erreur consiste simplement à supposer que vous avez une couverture.
Les politiques standard excluent également les dommages dus aux inondations ou aux coulées de boue. Si vous voulez une assurance contre les inondations, vous devez travailler avec un agent pour l’acheter via le programme national d’assurance contre les inondations.
La plupart des polices standard ne couvrent pas les dégâts d’eau causés par les débordements d’éviers ou de baignoires ou les refoulements des fosses septiques ou des drains. Mais vous pouvez peut-être acheter un avenant distinct auprès de votre agent d’assurance.
Les dommages causés à votre maison par négligence, défaut de réparation ou «usure normale» sont d’autres exemples d’exclusions de couverture. Si vous avez une infestation de rongeurs ou d’insectes causant des dommages, elle ne sera pas couverte. Et bien que vous ne vous inquiétiez pas souvent des événements nucléaires ou de la guerre, votre police ne couvrira pas non plus les dommages causés par ces situations.
Le meilleur conseil est de parler à votre agent d’assurance et de lire attentivement votre police d’assurance habitation. Savoir précisément quelles couvertures et exclusions votre assurance vous évitera de surprendre si vous devez faire une réclamation.

Termes importants à comprendre – ACV, RCV, franchise

En ce qui concerne l’assurance sur votre maison et vos effets personnels, vous avez une décision à prendre concernant la valeur réelle en espèces ou la couverture du coût de remplacement pour votre logement et vos effets personnels. Si vous subissez une perte couverte, la valeur réelle en espèces (ACV) vous paie ce que vaut votre propriété au moment des dommages.
L’ACV (parfois appelé juste valeur marchande) est déterminé en prenant le coût actuel d’un article et en soustrayant les facteurs de dépréciation tels que l’âge et l’état. En d’autres termes, vous n’obtiendrez probablement pas assez d’argent de l’assurance pour acheter exactement le même article que vous aviez avant la perte avec une couverture ACV.
Avec la couverture de la valeur du coût de remplacement (RCV), vous recevez une compensation pour le coût total de remplacement des biens couverts endommagés ou perdus.
RCV est préféré par de nombreuses personnes en raison de leur souci d’avoir à trouver de grosses sommes d’argent pour remplacer la propriété. Si vous avez un RCV et faites une réclamation, n’oubliez pas que votre assureur ne peut vous payer que la valeur ACV jusqu’à ce que vous achetiez un article de remplacement et que vous lui fournissiez un reçu.
D’autres préfèrent l’ACV car il est moins cher que la couverture RCV. Mais ACV offre également moins de protection pour le propriétaire assuré car il vous oblige à payer plus de sa poche pour remplacer des articles ou des structures de qualité similaire.
N’oubliez pas que les couvertures ACV et RCV ne sont payées qu’après avoir payé votre franchise. Une franchise est le montant que vous payez de votre poche avant le début de la couverture d’assurance. Travaillez avec votre agent d’assurance pour choisir une franchise que vous seriez à l’aise de payer si vous devez déposer une réclamation. Des franchises plus faibles entraînent généralement des coûts d’assurance plus élevés.
Une autre remarque importante – certains biens peuvent être soumis à un type d’évaluation différent par votre assureur. Assurez-vous de vous référer à votre politique spécifique pour la définition exacte et l’explication de ces termes tels qu’ils s’appliquent à votre situation particulière.

Les 4 grands domaines de protection

Examinons plus en détail les protections essentielles qu’offre votre police d’assurance. Nous définirons les termes essentiels et expliquerons ce à quoi vous devez penser lorsque vous prenez des décisions concernant l’assurance habitation.

Protection des logements

Si la structure de votre maison subit des dommages ou si un événement couvert détruit votre maison, vous devrez prendre des décisions concernant la réparation ou la reconstruction de votre maison.
Les polices d’assurance habitation standard s’étendent généralement à toute structure attachée à votre maison. Si vous avez une véranda ou un garage attenant, vous n’avez probablement pas besoin d’un avenant distinct pour les couvrir. Discutez avec votre agent d’assurance de vos limites de police et si elles incluent également les coûts des structures attachées.
Si vous avez une structure comme un cabanon dans votre jardin, elle peut ne pas être couverte par votre police standard. Vous devrez peut-être souscrire une «assurance autres structures» si vous ne voulez pas risquer de payer pour les dommages ou la destruction de ces structures lors d’un événement couvert.
Un autre point important – si vous utilisez une partie de votre maison à des fins commerciales, vous aurez peut-être besoin d’une assurance commerciale pour être couvert. Discutez avec votre agent de l’impact possible de votre entreprise sur votre couverture d’assurance habitation standard.
Un agent d’assurance agréé est la meilleure personne pour vous aider à déterminer le montant de la couverture de logement dont vous avez besoin. Vous pouvez essayer des calculatrices en ligne comme celle-ci d’Esurance pour voir si elles correspondent aux calculs de votre agent.

Affaires personnelles

Une police propriétaire standard couvre les objets personnels volés, endommagés ou détruits par un événement couvert jusqu’à la limite de la police. Soyez proactif et créez un inventaire détaillé de votre maison à utiliser si vous devez faire une réclamation.
Si vous avez des articles coûteux, parlez à votre agent d’assurance de la nécessité d’une assurance supplémentaire de biens personnels prévue pour étendre votre couverture standard. Cette assurance pourrait couvrir des choses comme les bijoux, l’art, les antiquités, les collections ou l’argenterie. Une évaluation de vos biens personnels coûteux vous aidera à déterminer le niveau de couverture dont vous avez besoin.
Vérifiez votre police pour déterminer la couverture de vos biens si vous voyagez loin de chez vous.
L’assurance habitation peut également couvrir jusqu’à 500 $ d’achats par carte de crédit non autorisés.
Selon les circonstances, l’assurance habitation peut également couvrir les arbres, arbustes et plantes des événements couverts.
Passer du temps à examiner les détails de votre police peut révéler des situations de couverture que vous ne connaissiez pas.
La couverture de vos biens est généralement un pourcentage (40-75%) de la couverture de votre logement. Votre agent peut vous aider à déterminer la couverture appropriée pour couvrir votre inventaire des effets personnels.

Frais de subsistance supplémentaires

Si vous perdez l’utilisation de votre propriété en raison d’un événement assuré, les séjours à l’hôtel, les repas et autres frais peuvent être couverts lors des réparations de votre maison ou de la reconstruction de votre maison.
Mais la plupart des politiques limitent le temps et l’argent pour les frais de subsistance supplémentaires (ALE). Il est important de comprendre la protection offerte par votre police d’assurance. Gardez à l’esprit que l’ALE est distinct de la protection du logement.
Si votre maison a un espace de location, ALE peut couvrir les revenus de location que vous ne pouvez pas percevoir si un locataire est déplacé de la zone de location en raison de travaux de construction. Votre politique décrit en détail des situations comme celle-ci. Lisez-le et posez à votre agent d’assurance toutes les questions relatives aux frais de subsistance supplémentaires.
Le montant de la couverture ALE que vous avez dépend de votre compagnie d’assurance et de la police spécifique que vous achetez. De nombreuses polices offrent jusqu’à 20% de la couverture du logement pour les frais de subsistance supplémentaires.

Couverture de responsabilité personnelle

La couverture de la responsabilité personnelle incluse avec votre assurance habitation couvre les blessures corporelles et les dommages matériels subis par des tiers lorsqu’ils sont causés par vous ou des membres de votre ménage. Si vous ou un membre de votre ménage êtes légalement responsable des blessures ou des dommages, votre assurance peut payer l’autre partie jusqu’à la limite de la police par occurrence.
De nombreuses polices offrent une couverture de responsabilité de 100 000 $, mais les agents suggèrent souvent aux propriétaires d’accroître la couverture d’au moins 200 000 $ – 400 000 $.
Vous pouvez également protéger vos actifs en souscrivant une assurance responsabilité civile supplémentaire. Une police parapluie offre une protection supplémentaire en couvrant tout solde restant (jusqu’aux limites de la police) après l’application de votre couverture de responsabilité civile standard. Vous pouvez souscrire une police parapluie d’un million de dollars auprès de nombreuses entreprises pour 150 à 300 dollars par an.
Que vous soyez légalement responsable d’une blessure accidentelle à quelqu’un d’autre sur votre propriété ou non, les politiques des propriétaires couvrent les paiements médicaux jusqu’à une limite (souvent 1 000 $).
Comme vous pouvez vous y attendre, il existe également des exclusions à la couverture de responsabilité. Lisez votre police et parlez à votre agent pour mieux comprendre les détails spécifiques liés à la couverture de responsabilité.

Réflexions finales sur la couverture d’assurance des propriétaires

L’assurance habitation est conçue pour protéger votre bien le plus cher, ainsi que vos biens personnels. Vous bénéficiez également d’un niveau de protection responsabilité civile contre l’assurance habitation. Une couverture si vous êtes forcé de quitter le domicile pendant un certain temps après qu’un événement assuré est également disponible.
Même si vous payez pour quelque chose que vous espérez ne jamais avoir à utiliser, vous dormirez mieux la nuit en sachant qu’en cas de problème, vous serez couvert.
Un thème commun tout au long de cet article est l’importance de lire les documents de votre police d’assurance et de parler avec votre agent. Faire des hypothèses sur votre couverture est une grosse erreur. S’il faut du temps pour en savoir plus sur votre police, considérez-la comme un investissement en vous-même, vos finances et votre avenir.

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Assurance habitation: découvrez ce qui est couvert

Pour beaucoup de gens, une police d’assurance habitation est comme une trousse de premiers soins: ils savent que c’est une bonne chose à avoir, mais ils ne l’ouvrent pas et ne piquent pas à l’intérieur jusqu’à ce qu’ils en aient besoin. Savoir ce qui est et n’est pas couvert par votre assurance habitation, le montant d’assurance dont vous avez besoin pour protéger votre propriété et les facteurs qui affectent votre prime pourraient vous faire économiser de l’argent et éviter des surprises désagréables.

Que vous essayiez de trouver une assurance habitation pour la première fois ou que vous ayez simplement besoin d’une remise à niveau, ce guide vous donnera un aperçu général de l’assurance habitation. Assurez-vous de demander à votre agent d’assurance votre situation spécifique et vos besoins en matière de couverture.

Choses pouvant être couvertes par l’assurance habitation:

  • Habitation. S’il y a des dommages à votre maison ou aux structures attachées à votre maison, cette couverture paie les réparations. Il comprend le câblage, la plomberie et les systèmes de climatisation permanents, ainsi que quelques autres choses selon votre police d’assurance.
  • D’autres structures. Les abris autoportants, les clôtures et autres objets non attachés à votre maison sont couverts dans cette catégorie.
  • Biens / contenus personnels. Cette couverture vous aide à remplacer ou à réparer des meubles, des appareils électroménagers et d’autres effets personnels qui peuvent être endommagés ou détruits, qu’ils soient sur votre propriété ou non.
  • Perte d’usage. Si votre maison est rendue inhabitable, l’assurance peut payer pour l’hébergement dans un hôtel ou un appartement et d’autres frais de subsistance pendant que votre maison est en réparation.
  • Protection de la responsabilité personnelle. Cela vous couvre si quelqu’un se blesse sur votre propriété et que c’est de votre faute. La protection variera selon le degré de «dangerosité» que la compagnie d’assurance croit que votre maison est. Les piscines, les trampolines et les cabanes dans les arbres peuvent augmenter votre responsabilité.
  • Paiements médicaux. Si quelqu’un est blessé sur votre propriété et que vous êtes trouvé en faute, cette couverture aide à payer les frais médicaux.

Niveaux de couverture:

  • Valeur réelle en espèces. Cela couvre la maison et la valeur actuelle de vos biens, en tenant compte de l’amortissement et / ou de la juste valeur marchande. C’est la couverture la plus faible.
  • Coût de remplacement. À ce niveau de couverture, vous pouvez vous attendre à recevoir le montant réel qu’il faudra pour réparer ou remplacer votre propriété endommagée.
  • Coût de remplacement étendu. Cela couvre les frais de réparation et de remplacement jusqu’à un pourcentage prédéfini au-delà du montant pour lequel votre maison est assurée.
  • Coût de remplacement garanti. Cela couvre les frais de réparation ou de remplacement de votre propriété, quel qu’en soit le coût. Comme vous pouvez l’imaginer, ce niveau de couverture est élevé.

Facteurs qui affectent votre prime:

  • Ta maison. La valeur estimée de votre maison, son âge, la valeur des propriétés du quartier, qu’elles soient en brique ou en bois, même la proximité des bornes d’incendie pourrait affecter votre prime. Plus le risque de perte est élevé et plus le coût de reconstruction est élevé, plus la prime est élevée.
  • Votre histoire. Les agents d’assurance examinent vos antécédents de crédit et le nombre de réclamations d’assurance que vous avez déposées dans le passé. Ils déterminent également une prime en fonction de votre autre couverture, de votre franchise et de la durée de votre collaboration avec eux.
  • Autres facteurs. Si vous avez des animaux ou des structures dangereuses (comme une piscine ou un trampoline), votre prime sera plus élevée. D’un autre côté, la présence de détecteurs de fumée et de systèmes de sécurité pourrait le réduire.

Assurez-vous de poser des questions lorsque vous achetez une assurance habitation. Il est important de comprendre exactement ce que la compagnie d’assurance paiera et ne paiera pas en cas d’urgence. N’oubliez pas que les assurances contre les inondations et les tremblements de terre ne sont pas couvertes par les polices normales. Vous devrez donc prévoir une couverture spéciale si cela vous inquiète. Assurez-vous également de demander des rabais! Vous ne savez jamais ce que vous pourriez économiser.

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Assurance habitation pour les nouveaux acheteurs

Assurance habitation acheteur pour la première fois
Assurance habitation pour les acheteurs d’une première maison En tant qu’acheteur d’une première maison, vous aurez la possibilité de souscrire une assurance habitation afin de protéger votre investissement. En fait, si vous contractez une hypothèque pour obtenir le logement, vous devrez probablement souscrire une assurance habitation dans le cadre de votre contrat de prêt.

Comme la plupart des choses impliquées lors de l’achat de votre maison, l’assurance va être une autre décision où vous pourrez choisir parmi une grande variété d’options. Pour naviguer dans cette décision, il peut être utile d’avoir quelques informations de base sur ce que l’assurance habitation couvre, combien cela coûte et comment choisir un assureur pour vous-même.

Une assurance habitation est-elle nécessaire?
Si vous achetez une maison en espèces, vous n’êtes pas obligé d’avoir une assurance habitation. Cependant, il y a quand même des avantages à souscrire une assurance. Votre maison est probablement votre plus gros investissement, il peut donc être avantageux d’avoir une sorte de protection pour cet investissement.

Si vous obtenez un prêt pour la maison, dans la plupart des cas, le prêteur vous demandera de souscrire une assurance. Le prêteur voudra protéger son investissement et l’assurance est l’un des moyens les plus simples de le faire. La police d’assurance habitation est une dépense que vous devrez calculer dans votre budget, alors assurez-vous de préciser si votre prêteur aura besoin de vous pour obtenir une assurance avant de contracter le prêt. Vous pouvez vous attendre à ce que la réponse soit OUI!

Tout comme l’assurance titres, c’est quelque chose de plus que judicieux. Comme la loi de Murphy disparaît dès que vous ne l’avez pas, un problème surgira. Bien sûr, sans assurance, ce genre de problèmes pourrait vous faire perdre des dizaines de milliers, voire plus!

Que couvre l’assurance habitation?
La plupart des polices d’assurance habitation couvriront à la fois la maison et son contenu, ainsi que les structures de votre propriété, comme un garage ou une remise. Il couvrira également généralement les frais de subsistance si la maison est inhabitable pendant un certain temps. Tous les acheteurs de maison devraient comprendre les principaux types d’assurance. Obtenir l’assurance habitation nécessaire pour les nouveaux acheteurs est un must!

Il existe plusieurs catégories de base pour ce qui est couvert, notamment:

Responsabilité

L’assurance habitation Ce que vous devez savoir La couverture de responsabilité civile aide à payer les blessures qui surviennent sur votre propriété, comme si un voisin glisse et tombe sur votre allée tout en vous aidant à pelleter la neige, ou si un visiteur tombe sur un sol glissant à l’intérieur de la maison. Il devrait aider à couvrir les frais de soins médicaux et les frais funéraires, le cas échéant. Il devrait également couvrir vos frais juridiques en cas de poursuite. N’oubliez pas que nous vivons tous dans une société litigieuse aujourd’hui. Si quelqu’un pense qu’il peut obtenir de l’argent de votre part, il déposera une réclamation.

Structure

Il y a tellement de façons que votre maison peut être endommagée. Tempêtes, vent, incendie, etc. Votre assurance devrait couvrir les frais de reconstruction de la maison après de tels dommages, tant que la source des dommages est couverte par la police. Vous souhaitez souscrire une assurance qui couvrira entièrement le coût de la reconstruction de votre maison.

L’une des questions les plus fréquentes est de savoir si les dommages causés par la tempête hivernale sont couverts par leur assurance. Lorsque vous achetez votre première maison, assurez-vous d’examiner attentivement votre police afin de savoir exactement à quoi vous vous inscrivez. Dans de nombreux climats froids au cours des dernières années, il y a eu de nombreuses réclamations en raison de dommages aux barrages de glace. En tant que nouveau propriétaire de barrages de glace, vous voudrez savoir comment prévenir.

Contenu

Habituellement, si la structure de votre maison est endommagée, au moins certaines choses à l’intérieur de la maison sont également endommagées. La couverture du contenu sera très probablement comprise entre 50 et 70 pour cent de la couverture que vous avez pour la structure. Si vous possédez des biens d’une valeur exceptionnelle, vous devrez peut-être souscrire une assurance supplémentaire pour couvrir le coût de leur remplacement.

Allstate possède des informations utiles pour obtenir une assurance habitation, surtout si vous achetez votre première maison. Il est important de comprendre exactement le type d’assurance de contenu qui convient à votre propriété.

Frais de subsistance

Si votre maison est invivable, vous devrez payer la nourriture et le logement pendant la réparation. Les frais de subsistance couvriront ces frais. Le montant de la couverture variera, alors assurez-vous que la couverture que vous achetez est suffisante pour prendre soin de vous et de tous les membres de votre famille si nécessaire.

Structures supplémentaires

Si vous avez des structures supplémentaires sur votre propriété, comme un atelier, un garage ou un hangar, vous aurez besoin d’une couverture pour ces structures. Certaines polices couvriront automatiquement les structures de base comme un hangar, mais si vous avez des structures spécialisées particulièrement précieuses, assurez-vous de vérifier qu’elles seront couvertes.

Quel genre d’événements l’assurance habitation couvre-t-elle?
Que couvre l’assurance habitation? L’une des questions que se poseront de nombreux acheteurs d’une première maison est «que couvre l’assurance habitation»? Les événements qui pourraient endommager votre maison ou son contenu sont appelés périls. Les risques couverts comprennent généralement les événements les plus courants qui se produisent dans votre région, notamment les incendies, la foudre, le vandalisme, le vol, les explosions, la grêle, etc. Si vos tuyaux éclatent et que des dégâts d’eau se produisent, vous serez généralement également couvert. Cependant, certains risques nécessitent une couverture supplémentaire, comme les inondations.

Ne présumez pas que votre assurance habitation vous protégera contre les inondations, sauf si vous obtenez une assurance contre les inondations spécifique. Découvrez ici ce que vous devez savoir sur l’assurance contre les inondations. L’une des plus grandes perspectives est à quel point l’assurance contre les inondations peut être coûteuse. Assurez-vous de faire vos devoirs lorsque vous achetez une maison dans une plaine inondable. Ceci est particulièrement important si vous êtes un acheteur pour la première fois et que vous cherchez à avoir un budget solide pour l’avenir. Les coûts d’assurance contre les inondations pourraient changer en un rien de temps!

De combien d’assurance avez-vous besoin?
Le montant d’assurance que vous achetez doit être basé sur votre situation particulière. Par exemple, votre couverture pour le contenu de votre maison doit être calculée en faisant le bilan de tout ce qui devrait être remplacé par votre couverture. Vous devrez faire une liste de tout ce qui se trouve dans votre maison et de son coût de remplacement estimé. Une fois que vous avez un inventaire, vous pouvez le consulter avec votre assureur et trouver la bonne police.

Il en va de même pour la couverture de votre structure. Vous en avez assez pour vous aider à reconstruire toute la maison. Le montant de la couverture de responsabilité que vous avez est généralement basé sur les normes de votre état. N’oubliez pas que lorsque vous assurez votre maison, il n’est pas nécessaire de couvrir le terrain sur lequel elle est construite.

En d’autres termes, si votre maison brûle, vous n’avez pas besoin de vous assurer de la valeur de la maison. Vous devez déduire la valeur du terrain sur lequel réside votre maison lorsque vous déterminez votre couverture d’assurance. Certaines compagnies d’assurance peuvent essayer de devenir mignonnes et suggérer de sur-assurer votre propriété. Ne tombez pas pour ça!

Combien coûte l’assurance habitation?
Combien coûte l’assurance habitation Le coût de l’assurance habitation. varie considérablement selon le montant de couverture dont vous avez besoin. Le prix de l’assurance habitation pour une maison d’un million de dollars sera bien plus élevé que la couverture d’une maison de 250 000 $, évidemment. Et la valeur de ce que vous avez à l’intérieur de votre maison peut également modifier considérablement le coût de votre assurance.

Par exemple, si vous avez une collection d’art inestimable, vous pouvez vous attendre à payer plus cher. Value Penguin a un article utile montrant le coût moyen de l’assurance des propriétaires dans tous les États pour 2016.

Il y a certains facteurs que chaque assureur prendra en compte lors de la recommandation de votre police, notamment:

  • Emplacement de la maison
  • Votre pointage de crédit
  • L’historique de vos réclamations et l’historique des réclamations de votre région
  • Quel âge a votre maison
  • À quelle distance vous êtes d’un service d’incendie
  • S’il y a une bouche d’incendie à proximité
  • Que vous ayez des animaux
  • Comment économiser de l’argent sur l’assurance habitation?
  • Bien qu’il existe de nombreux facteurs que vous ne pouvez pas contrôler en ce qui concerne les frais d’assurance habitation, vous pouvez faire certaines choses pour économiser de l’argent. Ceci comprend:

Augmenter votre pointage de crédit – Si vous pouvez améliorer votre pointage de crédit, vous devriez pouvoir obtenir un meilleur prix sur votre assurance.
Recherche de rabais – Certaines compagnies d’assurance offrent des rabais pour différentes choses, comme avoir plusieurs polices avec le même fournisseur. Ceci est mentionné ci-dessus dans l’article sur les conseils d’épargne pour l’assurance habitation.
Obtenez une franchise plus importante – Si vous êtes disposé à avoir une franchise plus élevée, vous pouvez obtenir un taux inférieur. Assurez-vous simplement de conserver suffisamment d’argent dans un fonds d’urgence pour couvrir cette franchise.
J’espère que vous avez tiré quelque chose de ces conseils en matière d’assurance habitation pour les premiers acheteurs!

Comment trouvez-vous un bon fournisseur d’assurance?

Comparer les prix. Parlez aux gens que vous connaissez et en qui vous avez confiance, comme vos amis, votre famille, vos voisins, votre agent immobilier, etc.

  • N’allez pas avec la première politique qui vous est présentée.
  • Comparez les différentes options et ajustez vos besoins pour vous
  • assurer d’obtenir la couverture dont vous avez besoin à un prix qui vous satisfait.

Si vous êtes un acheteur pour la première fois qui a emménagé dans une nouvelle zone, voyez si vous pouvez trouver un fournisseur qui assurera à la fois votre maison et votre voiture. Les économies d’assurance de faire les deux ensemble pourraient en valoir la peine! L’assurance habitation est quelque chose que tous les acheteurs devraient avoir une compréhension générale des débutants en particulier.